Shannon Crowley|2015年2月18日
非营利组织有雷区的详细信息，以导航和法规遵守退休计划时遵守。为了帮助非营利利润理解和管理其法律责任作为计划提案国，将培养财富规划资源，LLC分享了一些重要的最佳实践和关于加强审查的警告。
您认为一些问题应该是退休计划赞助商的关注吗？
我们经常发现计划赞助商不一定知道谁是受托人，如果他们这样做，他们并不一定知道他们作为信托人的职责是什么。通常没有明确的过程来管理这些职责。我们遇到了许多执行董事和人力资源专业人员，以努力兼顾受托人的许多责任，尽管它不是他们专业知识的领域，而且他们忙于许多其他不退休的计划职责。
退休计划赞助商有哪些最佳做法？
1.了解管理您的计划的法律和规则由Erisa和您的计划文件决定。
2.每个计划都应有IPS（投资政策声明）。IPS应阐明管理您的信托责任的过程。应由IPS应答的问题包括但不限于：
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- 该计划的目标是什么？
- 谁是计划的各方，他们的角色是什么？
- 将提供哪些资产类别/类型的投资？
- 计划投资如何监控和基准？
- 员工教育的过程是什么？
- 如何监控服务提供商的服务和费用？
3.始终以计划参与者的最佳利益行事。我相信参与者知道一个计划何时管理得很好，雇主在心脏上有最大的利益。
4.在您的服务提供商的帮助下，可以帮助参与者做出良好决策的工具和信息。
5.避免利益冲突。
6.使用谨慎的人规则做出决定。换句话说，谨慎行事，审慎的人会在类似的情况下表现出来。
7.勤勉并记录你所做的一切。记录您经历的过程，您所做的决定以及您用来达到决定的标准。您不必成为所有领域的专家，而是审查这些专家的能力和专业知识，这些专家的建议您依靠指导您的决定。
我们应该了解哪些热门话题？
现在有大量的审查是根据收费披露的审查。我建议计划管理员首先确保他们详细了解所有计划费用和费用。其次，他们应该与他们的服务提供商合作，实施如何以及何时将何时以及何时向参与者披露将符合Erisa规则404（a）（5）的方式披露。记得总是记录你所做的，当你这样做的时候。
将贝瑞公司的财富规划资源，与计划发起人合作，帮助实施和监督退休计划以及提供员工教育。他于1999年毕业于詹姆斯麦迪逊大学，并获得金融BBA。他的专业认证包括特许金融顾问（CHFC）和认证的生命承销商（CLU）和认可的投资信托®（AIF.®） 指定。
