私人客户COVID-19资源

我们的私人客户服务小组汇编了文章和资源,帮助企业找到必要的信息,帮助他们应对COVID-19危机。

需要立即援助?我们的团队是来帮忙的。

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我们的私人客户服务小组汇编了文章和资源,帮助企业找到必要的信息,帮助他们应对COVID-19危机。

在全球疫情造成的巨大破坏中,私营企业和家族企业与其他企业一起被推入了巨大的未知之中冠状病毒病.为了帮助您度过这个动荡的时代,我们的专家团队创建并汇编了一些资源,以帮助您在继续满足客户需求的同时应对这些挑战。

私人客户COVID-19见解

有帮助的工具

新型冠状病毒肺炎在线研讨会

十项财务保障措施为富人在当前经济形势下考虑

这些日子对每个人来说都更加艰难——是的,即使是那些有幸积累了大量储备的人。在一个不稳定的经济中,不需要花费几十年的储蓄和明智的投资就会减少。目前的形势催生了政府的救助、机遇和风险。以下是在这个充满挑战的时期需要考虑的10件事。

  • 罗斯的转换:COVID-19危机和随后的金融后果为罗斯转换创造了一个机会,税收成本可承受,同时获得了一些保险,以应对未来税率的上升。与传统个人退休账户的提款不同,合格罗斯个人退休账户的提款是联邦所得税免税的,通常也是州所得税免税的。

  • 延迟RMD付款:根据《冠状病毒援助、救济和经济安全(CARES)法案》,2020年期间退休储蓄账户的最低要求分配(rmd)将被豁免,为可能不得不低价出售而遭受损失的退休人员提供了缓刑。现在的情况是,有能力跳过2020年分配的退休人员可以让这笔钱在他们的退休计划中多存一年,而不会受到惩罚。
  • RMD年龄增加:2019年12月颁布的《为每个社区设立退休增强法案(安全)法案》提高了退休人员开始服用RMD的年龄要求。在《安全法案》之前,退休人员必须在70岁半时开始服用RMD;现在他们可以等到72岁。
  • 收入分布:2020年,与冠状病毒相关的合格退休计划分配的最高10万美元可作为三年的收入申报;不受处罚;并且可以在三年内免税重新投入退休计划。
  • 在资产低迷的环境下赠送礼物:当前的低利率和贬值的资产价值创造了一些独特的机会,以转移大量的财富,同时使用较少的赠与税豁免。一个这样的机会是简单地直接赠送价值暂时被压低的资产,但这些资产在未来有望增值。另一种更复杂的可能性是将资产赠与授予人保留年金信托(GRAT)。鉴于美国国税局公布的低利率,grat目前尤其具有吸引力。
  • 更高终身赠与税豁免:2020年,每个人的终身赠与税免除额为1158万美元,这意味着你可以在有生之年放弃这一数额的赠与税。已婚夫妇可以享受双重福利——每对夫妻都可以赠送1158万美元,总共可以免税2316万美元。根据现行法律,这种高终身豁免只适用到2025年,国会总有可能修改法律,更快地减少豁免数量。
  • 慈善贡献比例:《关怀法案》修改了慈善捐款的调整总收入(AGI)限制,允许个人捐赠者扣除符合条件的现金捐赠,最多可扣除其总收入的100%。
  • 适当的标题资产:不要忽视适当所有权资产的重要性,否则它们可能无法在你死后按预期分配。
  • 爱尔兰共和军/ 401 (k)受益人:根据新的《安全法案》,大多数非配偶受益人必须在原账户持有人去世后10年年底前取出继承的退休账户中的所有资金;因此,非配偶受益人可以选择等到10年过去了,或者在1-10年的任何一年领取任何数额的收入,无论是满足收入需求还是降低总体税收。这项法律的变化,加上大流行带来的健康问题,使得审查受益人的指定变得更加重要。
  • 身份保护:欺诈性报税已成为网络罪犯日益增长的“收入”来源。谨防钓鱼;使用安全的电脑并严格控制个人财务信息的分享,无论是在网上还是通过口口相传。

请访问我们的冠状病毒资源中心

我们创建了这个资源中心,作为让您了解我们目前正在采取的步骤的中心方式,并为您提供一些额外的资源和信息,以帮助您的组织在这些困难时期。我们在blum的团队将继续专注于回答您最紧迫的业务问题,包括更新人力资源政策、税收截止日期、SBA贷款可用性、网络和内部控制、生产力和效率、在家办公能力和安全、业务建模等。此外,随着联邦和州官员提供指导和制定措施,我们将继续及时提供最新情况。

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